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【资讯】提升资本市场竞争力的三项任务

发布时间:2020-10-17 01:10:51 阅读: 来源:岩棉彩钢厂家

提升资本市场竞争力的三项任务

十八届三中全会提出,“使市场在资源配置中起决定性作用和更好发挥政府作用”,“建设统一开放、竞争有序的市场体系,是使市场在资源配置中起决定性作用的基础”。随着市场创新的不断发展和新技术的推广运用,坚定不移地推进市场开放、推动金融创新、落实风控建设和投资者保护等三项任务迫在眉睫。  推进市场开放

一是新技术的运用,传统的以行政疆界为物理区隔的市场格局不复存在。当前的市场是个网络化的市场,基本特征就是跨越边界,没有地域限制。对于金融市场、资金来讲,意味着快速、远程、自由流动。在这个基于网络世界的竞争环境,无法通过行政手段来干预客户的选择。我们坚持机构进出、佣金、转销户“三自由”,一年来,交易佣金费率持续下调,河南证监局辖区的证券分支机构数量从154家增加到234家,增长52%;客户数从409万户增长到422万户,增长3%;客户总资产从2757亿元增加到3231亿元,增长17.2%。交易成本大幅下降,市场规模大幅提高,投资者得到了实惠。  二是佣金水平还存在较大的下调空间。佣金水平必须取决于服务提供者和服务消费者之间的平衡,最终取决于市场竞争。2010年以来,全国市场平均交易佣金水平逐年下降,河南市场下降了53.13%,但与上海等发达地区市场相比,还有较大的下调空间。随着市场开放进一步深入,市场也将面临更大的压力,只能积极应对。  三是要继续全面清理不恰当的政策和各种司空见惯、习以为常的做法。去年来,我们通过清理制度障碍、发挥市场自律作用营造了宽松自由的市场环境,推进市场自由开放取得初步成效。下一步要按照要求开展简政放权,把所有的行政许可、备案事项的处理标准、流程、期限和方式进行梳理、规范,按照要求进行公示。凡是法律法规没有规定的,一律取消,不得以任何方式或名义实施或变相实施行政审批。凡是没有公示的,一律不得实施。要坚定不移地放松对市场主体微观活动的管制和干预,不对机构报备材料或经营行为进行事前把关,在竞争中松绑解缚。  推动金融创新  一是要推动业务创新。要优化传统服务方式,拓展新的服务内容、服务方式,从通道型服务向增值服务转变,从单纯的经纪业务向综合服务发展转变。有些机构在顺应通道佣金费率下降的同时,积极提高服务水平,有效地提升了增值服务佣金水平,结果总体佣金水平不降反升。  二是要推动组织方式创新。许多机构在改进提高金融服务能力方面做了很多尝试,初步摸索出六种“一站式”综合金融服务的模式。未来应真正把分支机构建设成为财富管理中心,成为“一站式”金融服务平台。  三是要深化“证企对接”活动。去年我们与郑州市和航空港区开展的“证企对接”活动,为辖区机构和我省实体企业搭建了对接的平台,激发了大家的积极性,实现融资257亿元,得到了各级政府和企业的高度评价,也进一步提升了证券行业在社会经济结构中的地位。我局把这项工作列入今年的重点工作,准备在全省范围内再搞一次大规模的“证企对接”活动,省里可能有一些大型项目投进来,给市场机构提供更加广阔的发展空间。  四是要加大创新资源投入。利用好场内和场外、公募和私募市场,股权和债权、基础和衍生等多种金融工具,加大研发力度,不断增强为辖区实体经济服务的能力。  落实风控建设和投资者保护  抓好合规风控建设。随着创新业务的不断深入,市场中的新业务、新产品也越来越复杂,涉及到的风控环节也越来越多。防止发生系统性区域风险是我们的监管责任。每家机构开展任何业务,都要切实把握好速度、效率、安全、风控的平衡。风控本质上就是管理速度,决不能因为追求发展速度而不要风控;安全就是对效率的牺牲,通过这个牺牲,来保障整体的平安。在我们辖区内,代销金融产品不规范、营销环节把关不严、客户风险提示不到位等问题也不同程度存在,既有公司制度设计的问题,更主要的是我们自身落实内控制度不严格。“风控能力是机构的核心竞争力”。合规风控的各项要求,也都是带电的监管“高压线”,肆意逾越,要承受代价。除了风控的观念,还要有完整的制度体系、风控手段、执行到位。特别是公司总部,要从整体系统的角度,运用IT系统,把合规风控的要求嵌入到业务的各个环节。监管部门除了跟大家一起分享对市场发展形势的认识、做好服务外,主要的工作就是严厉打击违法违规行为,维护市场秩序,防止出现恶性竞争,特别是损害投资者利益的行为。在机构善意守规的前提下,会考虑犯错的因素,鼓励大家创新,保持一定的宽容,但决不允许恶性竞争,故意违规,甚至表面上合规、实质在规避规定的行为。否则,我们会严肃处理,依法追究责任。最近出台的《证券公司全面风险管理规范》和《证券公司流动性风险管理指引》,对合规风控问题做了新的全面要求,我们也把这两项要求列入监管重点。大家要深入贯彻落实,通过“六个一”建设,落实好全面风险管理的各项要求,做到不留空当、不留死角,确保在规定时间内达标。  切实落实好投资者合法权益保护。国务院副总理马凯去年提出了“两维护、一促进”的核心监管职责工作要求,其中的一个维护就是维护中小投资者的合法权益。我们一方面要促进市场的发展,通过促进市场规范发展,让大家分享到经济发展的成果。这是最根本的保护投资者利益。另一方面要落实好投资者保护的各项规定要求,推动市场各主体归位尽责,形成全方位的投保管理体系。应贯彻《关于进一步加强资本市场中小投资者合法权益保护工作的意见》,投资者适当性制度应严格落实在开户、产品推介、问题投诉等各个环节,让适当的投资者进入适当的市场、适当的产品卖给适当的投资者、适当的诉求得到适当的处理。加强对这几个环节的监管,对违反投资者适当性管理规定给中小投资者造成损失的,要依法追究责任。

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